loader
bg-category
Skal jeg investere i indeksfonde eller administrerede gensidige fonde?

Del Med Dine Venner

Indeksfonde Vs Managed Mutual Funds

Lad os se på indeksfonde og sammenligne dem med aktivt forvaltede fonde. Det er vigtigt at forstå sondringen mellem de to, fordi du måske har mulighed for både inden for din arbejdsgiverbaserede pensionsplan. For virkelig at forstå indeksfonde skal du først tage et skridt baglæns og diskutere, hvad de er 'kloning' - aktiemarkedsindeks.

Hvad er et aktiemarkedsindeks?

Aktiemarkedsindeksene måler den sammensatte værdi af en gruppe bestande. Indekser kan vælges gennem et sæt regler eller hånd udvalgt af udvalg. Et af de mere populære indeks er S & P 500, som er en udvalg udvalgt gruppe af 500 store cap (markedsværdi) bestande, hovedsagelig indenlandske, der skal ligne markedet som helhed. Et andet eksempel på et markedsindeks er Russell 2000, som omfatter 2000 småkapitalbeholdninger. Du finder også indekser, der måler forskellige sektorer af aktier som international, sundhedsvæsen, fast ejendom, REITs, og næsten enhver anden måde, du kan gruppere aktier på.

Hvad er en indeksfond?

Indeksfonde er en type fond, der forsøger at efterligne udførelsen af ​​et aktiemarkedsindeks. Ligesom en investeringsfond er indeksværdierne værdier baseret på nettoaktivværdien af ​​alle de aktier, de har investeret i. I stedet for at dets beholdninger regelmæssigt købes og sælges via forvaltede handler, ændrer indeksfonde regelmæssigt investeringer baseret på et sæt regler eller sjældne udvalg valgte ændringer. Mange af dem tager det menneskelige beslutningselement helt ud.

Den første indeksfond blev oprettet i 1975 af Vanguards grundlægger John Bogle. Nogle mener, at Bogs filosofi var baseret på bogen En tilfældig Walk Down Wall Street af Burton Malkiel, der hævdede, at man ikke konsekvent kan overgå markedsmængderne. Til denne dato forbliver Bogle (nu pensioneret fra Vanguard) og Vanguard stærke talsmænd for at investere i indeksfonde, og Vanguard er nu verdens næststørste fondsselskab.

For nylig er midler, der følger indekser og handel på aktiemarkedet - ETF'er - en anden passiv indeksinvestering.

Hvorfor indeksfond er bedre?

Forslagsstillere af indeksfonde peger på data, der viser, at de konsekvent overgår deres aktive forvaltede fondenes kolleger på grund af følgende grunde:

  • Normalt har de lavere administrationsgebyrer (fordi de ikke er aktivt forvaltet). Nøgletallene kan ikke virke som meget, men kompliceret i løbet af årtier, det kan gøre en enorm forskel.
  • De handler meget mindre, så omsætningsforholdet er lavere. Som følge heraf kan kapitalgevinster skat være lavere.

At sammenligne indeksfonde til fonde ofte gør dem til gode. Der er fondsforvaltere derude, hvis mål er at opfylde markedsindekserne, ikke konsekvent bedre end dem. Fordi de er aktivt forvaltet, er deres gebyrer højere, og deres omsætningsforhold er højere. Der er generelt også nogle forfærdelige investeringsforvaltere derude. Det er fornuftigt at kontrollere deres historier, før du køber nogen af ​​deres aktier.

Lav en sammenligning af indeksfond i Real Life sammenlignet med Managed Mutual Funds

Min mening er, at du bør drage fordel af det, der tilbydes til dig. Vanguard er min arbejdsgiver 401K plan administrator og i min plan har jeg mulighed for både indeks og fonde. Det gør du nok også. Så tag et ægte liv på et indeksfond sammenlignet med en tilsvarende fond inden for din 401K-plan.

Se på:

  1. den årlige præstation
  2. den årlige omkostningsprocent
  3. resultaterne over 1, 3, 5 og 10 år.

Google Finance er et godt værktøj til at gøre dette. Bare kig op en simpel og tilføj en anden i præstationsdiagrammet for at sammenligne.

Husk også, at aktive fondsforvaltere ændrer sig. Og et par gode år med stærk præstation kan balanceres af et par dårlige år med lav præstation i fremtiden. Gennemsnitlig lov indhenter næsten hver fondschef.

Resultaterne

Du finder en række investorer, der kun investerer i indeksfonde, fordi de køber ind i Bogle retorikken, at indeksfonde er overlegne på alle måder i det lange løb. I mange tilfælde er de.

Jeg har personligt flyttet næsten helt til indeksfond og ETF.

Del Med Dine Venner

Kommentarer: