loader
bg-category
RealtyShares Review: En nemmere måde at investere i fast ejendom

Del Med Dine Venner

Fast ejendom er en af ​​de bedste aktivklasser for at opbygge langsigtet rigdom. Som ejer af fem ejendomme har jeg set min nettoværdi svækket i løbet af de sidste 15 år, da mine hovedværdier og lejemål er steget langt ud over inflationen.

Jeg kom tæt på at købe min 6. ejendom, men i stedet for at tage et hawaiisk drømmehjem til mine forældre, har jeg besluttet at investere mere kirurgisk gennem RealtyShares, den førende fast ejendom crowdsourcing platform i Amerika.

Her er tre grunde til, at jeg ikke ønskede at eje mere fysisk ejendom:

1) Ejendomsskatter. Jeg betaler allerede over $ 50.000 om året i ejendomsskatter. Hvis jeg køber en anden ejendom, der koster lad os sige $ 2M, skal jeg betale en anden $ 23.000 i skat om året. Det er bare alt for meget.

2) Håndtere dårlige lejere. Hvis jeg skulle købe denne hawaiianske hjem, var en af ​​planerne at udleje min forældres gamle hus for ~ $ 40.000 - $ 50.000 om året, efter at de flyttede. Lejere kan være gode, eller de kan være en ægte PITA. Jo ældre du får, desto mindre vil du håndtere lejere.

3) For meget finansiel risiko. At tilføje millioner af dollars i illikvide ejendomseksponering nær toppen af ​​Honolulu-markedet, når ~ 40% af min nettoværdi allerede er udsat for fast ejendom, virker som en virkelig dårlig bevægelse. Det er meget bedre at investere mindre beløb i højere afkastmarkeder i stedet.

RealtyShares Review

Da jeg ikke længere deler med så mange penge, har jeg besluttet at investere nogle af pengene i RealtyShares, et fast ejendom crowdsourcing firma baseret her i San Francisco. De har rejst over $ 32 mio. I virksomhedsfinansiering fra f.eks. 500 Startups (top inkubator), General Catalyst Partners og Union Square Ventures for at åbne investeringsmuligheder for akkrediterede investorer på ejendomsmarkedet under $ 50M. Fra 21. maj 2017 er de i færd med at lukke deres serie C runde.

RealtyShares tilbyder en blanding af fix-and-flip-lån, foretrukne egenkapital- og mezzaninprodukter, joint venture equity og kommercielle lån. De kommercielle bygninger med højere afkast, der var engang uden for rækkevidde, er nu mere tilgængelige. Hidtil har RealtyShares haft over 170 millioner dollars igennem sin platform fra investorer som mig selv investerer i over 2.000 ejendomme.

Så hvorfor besluttede jeg at investere i RealtyShares snarere end et andet fast ejendom crowdsourcing selskab? Et forhold. Jeg havde frokost med en gammel kollega, der plejede at arbejde hos et fintech firma, jeg for øjeblikket konsulterer. Han er nu finansdirektør hos RealtyShares. Vi var kommet godt sammen med hans tidligere firma, og han og hans kollega fik mig et tilbud, jeg ikke kunne nægte.

De giver mig $ 5.000 til at investere i deres platform. Til gengæld var jeg enig i at skrive om mine erfaringer med deres platform, god og dårlig, på. Jeg elsker synergierne med blogging!

Mobilisering af kapital

Tidsplanen for dette forslag var fantastisk, fordi jeg ikke bare går forbi en anden fysisk ejendom, jeg har også en $ 330.000, 4% udbytte, 7-årig cd udløber. Så har jeg fået min endelige tranche af udskudt kompensation, der forhandles i 2012, og jeg slår også min bankkonto i 2017. Mit hovedmål er at finde passende indkomstinvesteringsudskiftninger for disse fonde.

Aktiver, der giver afkast i dette lave rentemiljø, er attraktive. Bare se på 20-årige obligationer ETF, TLT, op over 15% i de seneste 12 måneder. Det samme gælder for VNQ, Vanguard REIT ETF. I samme periode har aktier haft en meget mere flygtig tur og er kun ca. 5%. Tidligere resultater er ikke en forudsigelse for fremtidige resultater. Men da jeg tror, ​​at renten vil forblive lav i lang tid, og da udbytter alternativer er så lave, vil jeg fortsætte med at tildele mine kontanter til højtydende investeringer.

Jeg har startet med en investering på $ 10,000 RealtyShares erhvervsejendomme og vil arbejde op til $ 25.000 - $ 50.000 investeringer i 2017 og derover. Det er altid godt at starte lille.

Kun de bedste tilbud (5%) gør det muligt for investorer at vælge imellem

RealtyShares Tilmeldingsproces

Registreringsprocessen er ret lige frem og tager cirka tre minutter.

Trin 1: Indtast dit fornavn, efternavn, telefonnummer

Trin 2: Selvakkreditering ved at vælge, hvordan du er akkrediteret: indkomst, nettoværdi, fælles indkomst eller forretning

Trin 3: Link en checkkonto eller spring til først at undersøge de forskellige investeringer.

Trin 4: Bekræft din e-mail-adresse.

Trin 5: Reach Cooling Off-perioden. Dette er et godt skridt for alle nye investorer. Cooling Off-perioden foreslås af SEC for alle investorer at blive fortrolige med en investering, inden de anvender kapital. Det er ikke obligatorisk, bare anbefalet. Når du har udfyldt spørgeskemaet, får du et telefonopkald fra en person hos RealtyShares for at tale om produktet og besvare alle dine spørgsmål.

Eksempler på finansierede investeringer

Vækst- eller indkomstinvesteringer

Du søger enten at investere i vækst eller indkomst på RealtyShares platformen. Mit hovedfokus er indkomst givet jeg er tilfreds med min nuværende finansielle møtrik.

Tre hovedinvesteringskategorier:

1) Enfamilieboliger. Mål 9% - 11% årligt afkast. Du er den øverste gældsindehaver (første position på lien). Investeringsvarigheden er normalt 6 - 24 måneder, og indbetalinger udbetales normalt månedligt.Dette produkt betragtes som deres mindst risikable investering for investorer og har eksisteret siden begyndelsen. Omkring 40% - 45% af de samlede investeringer på platformen er i denne kategori.

2) Foretrukket egenkapital / mezzanin gæld. Mål 12% - 14% årligt afkast. Du giver brolån til sponsorer og er en lavere position i kapitalstakken. Investeringsperioden er normalt 2 -3 år. Investeringer er for det meste i kommerciel ejendomsret. Ca. 20% - 25% af de samlede investeringer på platformen er i denne kategori. Her vil jeg nok koncentrere mig om de fleste af mine investeringer, da jeg allerede ejer familiehuse.

3) Joint venture egenkapital. Mål 10% - 16% årligt afkast. Du er en ejer af egenkapitalen sammen med sponsoren og deltager i overskud, når du har valgt foretrukne afkast. Typisk varighed er 5 år, men kan være så kort som 3 år. Indtægter udbetales normalt kvartalsvis, når aftalen er lukket. Denne kategori tegner sig for omkring 25% - 30% af alle investeringer.

Andre vigtige RealtyShares Information

Fast ejendom crowdsourcing betragtes som en alternativ aktiv klasse. Derfor anbefales det kun at tildele dig så meget som du har det godt at investere i alternativer. Selvom disse investeringer er mere flydende end en hawaiisk drømme ejendom, skal du stadig låse dine penge i 6 måneder - 5 år. Derudover kan der være yderligere kapitalsamtaler, hvis en investering viser sig at kræve mere kapital end forudset.

Mange private rigdom rådgivere anbefaler en 10% - 20% tildeling. I mellemtiden ved vi, at nogle store universitetsbidrag investerer 50% eller mere i alternativer. Hele ideen om at investere i alternativer er at fange outsourcede afkast fra ineffektive markeder.

Minimumsinvesteringen er normalt $ 5.000, men det kan gå så lavt som $ 1.000 for visse investeringsmuligheder. Egenkapitalinvesteringerne er normalt højere, fordi der kun kan være i alt 99 investorer pr. Aftale, og sponsoren kan kræve mere kapital afhængigt af aftalen.

For at generere indtægter tager RealtyShares et 2,5% til 3% oprindelsesgebyr på den gæld, det rejser for projekter. På aktieinvesteringer tager selskabet en omkostningsgodtgørelse og udbetaler et administrationsgebyr på 1% til 2%. Det er bedre end jeg betaler en ejendomsforvalter en måneds husleje (8.33%).

Endelig har der været 134 investeringer med succes indtil videre, og der er i øjeblikket 240 + aktive investeringer på platformen. Jeg ønsker at finde cap priser i Midwest eller South, der er over 10% sammenlignet med kun 2% - 4% i SF og Honolulu til diversificering formål.

Nedenfor er et kort over RealtyShares nuværende investeringstilbud. Pilene er hvor jeg er fokuseret på at anvende kapital. Texas, Alabama, Mississippi, Louisiana og Georgien er mine bedste valg. Hvis nogen er fra en af ​​disse stater, bedes du dele, hvordan ejendomsinvesteringsmiljøet er.

Fokuserer mine penge væk fra dyre kystbyer

Kirurgisk implementering af kapital

Har $ 810.000 investeret w / RealtyShares

I stedet for at overdrevent koncentrere nye penge til en meget dyr ejendom i Hawaii, skal jeg nu kirurgisk udstede kapital til flere typer investeringer med potentielt større afkast, mindre besvær og mere likviditet. Fra og med 2H2017 har jeg investeret i alt $ 510.000 på deres platform for at få mere eksponering for America's heartland, hvor ejendomsværdierne er lavere og udbyttet er højere.

Hvis du leder efter udbytte i dette lave rentemiljø, vil du ikke have besværet med at forvalte udlejningsejendomme, ikke have nedbetaling til en fysisk ejendom, vil lettere allokere fast ejendom dollars rundt om i landet, don ' Jeg kan godt lide at købe REIT'er eller fast ejendom ETF'er, der allerede har kørt, og søger at diversificere din investeringsportefølje med eksponering af fast ejendom, se på RealtyShares platformen. Jeg tror, ​​du vil blive glædeligt overrasket over deres forskellige investeringsmuligheder.

Opdatering: Fra og med 1Q2018 har jeg øget min investering til $ 810.000 med RealtyShares efter at jeg solgte mit lejehus i San Francisco. Mit mål er at diversificere mine ejendomsbesiddelser og potentielt tjene 10% afkast i forhold til et lavt enhedscertifikat eller negativt afkast i SF fast ejendom nu, hvor priserne er nået op. Som altid gør din egen due diligence når du investerer.

Gennemgå Resumé Gennemgå Gennem Review Date Bedømt RealtySharesMy Nuværende Rating 5

Del Med Dine Venner

Kommentarer: